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olivia
Sep 06 2024
17O papel do BIS no combate aos crimes financeiros
Os crimes financeiros, como o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e a evasão fiscal, têm consequências de longo alcance tanto para a economia como para a sociedade como um todo. Minam a integridade do sistema financeiro, distorcem o mercado e prejudicam indivíduos e empresas inocentes. É crucial ter uma estrutura robusta para combater essas atividades ilícitas, e o Banco de Compensações Internacionais (BIS) desempenha um papel fundamental nesse sentido.
O BIS é uma organização internacional que atua como um banco para os bancos centrais. Foi fundada em 1930 e está sediada em Basileia, Suíça. O seu objetivo principal é promover a cooperação monetária e financeira internacional e promover a estabilidade financeira. O BIS é frequentemente referido como o "banco central dos bancos centrais" porque fornece uma plataforma para os bancos centrais trabalharem em conjunto e enfrentarem desafios comuns.
Uma das principais funções do BIS é combater crimes financeiros. . Fá-lo através de várias iniciativas e políticas que visam reforçar a resiliência do sistema financeiro global. O BIS funciona como um fórum global para os bancos centrais partilharem informações, melhores práticas e experiências relacionadas com o combate aos crimes financeiros. Também colabora com outras organizações internacionais, como o Grupo de Ação Financeira (GAFI), para desenvolver e implementar políticas e padrões para combater crimes financeiros.
O BIS desempenha um papel vital na prevenção da lavagem de dinheiro, que é o processo de ocultação das origens dos fundos obtidos ilegalmente. O branqueamento de capitais envolve frequentemente a utilização do sistema financeiro para legitimar os rendimentos de atividades criminosas. O BIS, em colaboração com bancos centrais e outras organizações, tomou várias medidas para prevenir e detectar o branqueamento de capitais. Por exemplo, o BIS desenvolveu directrizes para os bancos centrais sobre o combate ao branqueamento de capitais (AML) e o combate ao financiamento do terrorismo (CFT). Estas directrizes fornecem um quadro para os bancos centrais avaliarem e mitigarem os riscos de crimes financeiros nas suas respectivas jurisdições.
Além do branqueamento de capitais, o BIS também desempenha um papel crítico no combate ao financiamento do terrorismo. O Instituto de Estabilidade Financeira (FSI) do BIS desenvolveu um conjunto de princípios que os bancos centrais devem seguir nos seus esforços para prevenir e detectar o financiamento do terrorismo. Estes princípios incluem o estabelecimento de um quadro jurídico e institucional robusto, a implementação de medidas eficazes de vigilância dos clientes e o reforço da cooperação transfronteiriça. O BIS também trabalha em estreita colaboração com o GAFI para garantir que os bancos centrais e as instituições financeiras cumpram as normas internacionais no combate ao financiamento do terrorismo.
Outro aspecto essencial do papel do BIS no combate aos crimes financeiros é promover o uso de novas tecnologias para combater atividades ilícitas. O Centro de Inovação do BIS, lançado em 2019, visa facilitar a colaboração do banco central na exploração e desenvolvimento de tecnologias inovadoras e na melhoria da supervisão das instituições financeiras. Isto inclui explorar o potencial de tecnologias como a tecnologia de contabilidade distribuída e a inteligência artificial para melhorar a detecção e prevenção de crimes financeiros.
Em conclusão, o BIS desempenha um papel significativo no combate aos crimes financeiros. Através das suas iniciativas e políticas, o BIS trabalha em estreita colaboração com os bancos centrais e outras organizações internacionais para fortalecer a resiliência do sistema financeiro global e mitigar os riscos de crimes financeiros. À medida que os crimes financeiros continuam a evoluir, o BIS continua empenhado em encontrar formas inovadoras de combater estas atividades ilícitas e manter a integridade do sistema financeiro.
